Kyc 본인확인

적용 범위 및 목적

Leeewin은 자금세탁, 테러자금조달 및 기타 금융범죄를 방지하기 위한 AML/CFT 프로그램의 일환으로 본 KYC 정책을 유지합니다. 본 정책은 모든 계정 및 거래 전반에 걸쳐 고객확인, 신원 검증, 지속적 모니터링 및 보고 의무를 규율합니다.

규제 감독 및 컴플라이언스 체계

Leeewin은 인가된 체계하에서 운영되며, 라이선스 관할권의 관할 감독기관의 감독을 받습니다. 회사는 적용 법률, 지침 및 규제상 요구사항에 부합하도록 AML/CFT 통제를 시행하고 갱신하는 전담 컴플라이언스 기능을 유지합니다.

고객 식별 및 검증(KYC)

등록 시 Leeewin은 고객의 신원을 확인하고 위험을 평가하기 위해 정확한 정보를 요구합니다. 고객이 도박 활동에 참여하거나 정해진 기준치를 초과하는 검증 대상 금융거래를 수행하기 전에 검증이 완료되어야 합니다. 계정 개설일로부터 30일의 검증 기간이 제공됩니다. 해당 기간 내에 검증이 완료되지 않을 경우 계정이 제한되며, 검증이 완료될 때까지 기능이 제한되거나 활동이 중단될 수 있습니다. 각 계정은 개별 이용자 본인 명의로 등록되어야 하며, 공유, 공동 소유 또는 제3자에게의 이전은 금지됩니다. 신원 통제를 우회하려는 모든 시도는 계정 잠금 조치로 이어지며, 해당되는 경우 자금 보류가 적용됩니다.

신원확인 서류 및 검증 방법

  • 성명, 생년월일 및 사진이 표시된 정부 발행 신분증명서(예: 여권, 주민등록증 또는 운전면허증).
  • 최근 3개월 이내 발급된 주소 증명서류(예: 공과금 청구서, 은행 거래명세서).
  • 유효한 이메일 주소 및 연락 가능한 전화번호를 포함한 최신 연락처 정보.
  • 수집된 정보는 제3자 검증 서비스 및, 허용되는 경우, 공공 또는 상업용 데이터베이스를 통해 대조 확인될 수 있습니다.

강화된 고객확인 및 위험 기반 접근방식

Leeewin은 지리적 노출, 상품 이용 형태 또는 비정상적인 패턴 등의 요소에 근거하여 고위험으로 식별된 고객 또는 거래에 대해 강화된 고객확인(EDD)을 적용합니다. EDD에는 추가적인 신원 확인, 보다 빈번한 모니터링, 그리고 적절한 경우 현장 확인 또는 제3자 검토가 포함될 수 있습니다. EDD 적용 여부에 대한 결정은 위험 기반으로 이루어지며, 컴플라이언스 책임자의 권한에 속합니다.

지속적 모니터링 및 거래 감시

Leeewin은 의심스럽거나 비정상적인 활동을 식별하기 위해 고객 계정 및 거래에 대한 지속적 모니터링을 수행합니다. 모니터링에는 자동 심사와 표식이 지정된 사례에 대한 수동 검토가 포함됩니다. 회사는 위험 기반 기준치를 유지하며, 여기에는 임의의 24시간 동안 USD 10,000를 초과하는 거래의 검토와 보고 요건 회피 가능성을 나타내는 패턴에 대한 검토가 포함됩니다. 모니터링 팀은 지속적 고객확인을 뒷받침하기 위해 추가 정보 또는 서류를 요청할 수 있습니다. 모든 자금은 원천 채널까지 추적 가능하며, 고객이 개시하지 않은 경우 서로 관련 없는 제3자 간 이전은 금지됩니다.

의심스러운 활동 보고

임직원은 자금세탁 또는 기타 금융범죄가 의심될 만한 합리적인 근거가 있는 경우 이를 지정된 컴플라이언스 책임자에게 보고해야 합니다. 회사는 법률에 따라 요구되는 경우 적절한 규제 당국에 보고서를 제출하며, 조사 진행 중 필요에 따라 계정 활동을 중단하거나 제한할 수 있고, 법적 요구사항에 따라 기밀성을 유지합니다.

기록 보관 및 데이터 보호

  • Leeewin은 모든 고객 식별 정보 및 거래 기록을 적용 법률 및 규제 지침에서 요구하는 기간 동안 보관하며, 일반적으로 마지막 거래일 또는 계정 폐쇄일로부터 최소 5년간 보관합니다.
  • KYC 활동과 관련하여 처리되는 개인정보는 안전하게 저장되고, 접근이 통제되며, 적용 가능한 데이터 보호 법률에 따라 처리됩니다. 데이터 최소화, 목적 제한 및 보관 통제가 적용되며, 고객은 법률이 정하는 바에 따라 자신의 데이터에 대한 접근 또는 정정을 요구할 권리를 행사할 수 있습니다.

컴플라이언스 거버넌스, 교육 및 인식 제고

회사는 AML/KYC 거버넌스를 지정된 컴플라이언스 책임자에게 위임하며, 해당 책임자는 정책 이행, 에스컬레이션 절차 및 컴플라이언스 기능의 독립성을 감독합니다. 모든 임직원은 최소 연 1회 이상 AML/KYC 교육을 받으며, 여기에는 위험 신호, 보고 절차 및 기록 보관 요건이 포함됩니다. 교육 기록은 규제상 요구사항에 따라 유지됩니다.

제3자 서비스 제공업체 및 아웃소싱

Leeewin은 모든 제3자 처리업체 및 비즈니스 협력업체가 AML/KYC 정책을 준수할 것을 요구합니다. 계약에는 의무적인 고객확인, 지속적 보고, 기록 보관 및 Leeewin 컴플라이언스 프로그램에 대한 협력이 포함됩니다. 회사는 제3자와의 계약 체결 전 및 계약 기간 동안 지속적으로 위험 기반 평가를 수행합니다.

정책 검토 및 업데이트

본 KYC 정책은 최소 연 1회 검토되며, 규제 변경, 새로운 위험 또는 운영상 변경에 대응하여 업데이트됩니다. 업데이트는 고위 경영진의 승인을 받으며, 법률상 요구되는 경우 고객에게 고지됩니다.

고객 지원 및 연락

본 정책에 관한 문의 또는 데이터 접근이나 정정 요청은 사이트 내 도움말 센터를 통해 Leeewin의 컴플라이언스 채널로 전달해야 합니다. 회사는 적용 법률에서 요구하는 기간 내에 응답하며, 전 과정에서 고객의 기밀성을 유지합니다.